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저자: 케네스 키타하타, 데이터 및 분석 담당 매니저
퍼시픽 커뮤니티 벤처스(PCV)는 501(c)(3) 비영리 임팩트 투자 기관이자 지역 사회 개발 금융 기관(CDFI)입니다. 2022년, PCV의 통합 "대출 + 자문" 모델을 통해 1,409백만 달러의 대출을 제공하여 2,000명 이상의 유색인종, 여성 및 기타 저평가된 소기업 소유주들이 존엄성을 바탕으로 양질의 일자리를 창출하고, 인종 및 성별에 따른 부의 격차를 해소하며, 지역 사회의 부를 증진할 수 있도록 지원했습니다. 올해 PCV는 새로운 프로그램을 시작하게 되어 매우 기쁩니다. 굿 잡스 이노베이션 랩, 이는 중소기업의 고용 환경 개선에 도움이 되는 새로운 제품과 서비스를 설계하고 테스트하는 것을 목표로 하는 새로운 내부 연구 및 정책 기능입니다.
PCV의 새로운 곳에서 굿 잡스 이노베이션 랩, 긍정적인 사회적 영향을 위해 노력하는 조직에게 있어 그 노력의 효과를 파악하는 것이 얼마나 중요한지 잘 알고 있습니다. 그렇기에 새해를 맞아 우리의 사명을 달성하는 데 도움이 될 새로운 기술 도구를 도입하게 되어 기쁩니다. 우리의 사명은 유색인종 기업가들에게 회복 자본을 제공하고, 기업가와 직원들을 위한 "좋은 일자리"를 창출하며, 인종 및 성별에 따른 부의 격차를 영속시키는 구조적 장벽을 허무는 것입니다. 최첨단 클라우드 기반 데이터 웨어하우스 및 ETL 도구를 통해 팀 간 데이터를 표준화하고 모든 고객 정보를 한 곳에 저장할 수 있게 되었습니다. PCV에게 디지털 전환은 배움의 여정이었으며, 데이터 분석을 활용하여 인종적 부의 격차를 해소하는 과정에서 얻은 세 가지 교훈을 공유하고자 합니다.
- 성공적인 디지털 전환은 기술보다 사명과 사람을 우선시합니다.
Snowflake와 Matillion을 도입하여 데이터 저장 및 모델링을 자동화함으로써, 프로그램 내 고객 비교뿐 아니라 프로그램 전반에 걸친 고객 비교가 가능해졌고, PCV가 고객에게 제공하는 서비스 여정 전반을 더 잘 이해할 수 있게 되었습니다. 이전에 Salesforce에서 데이터를 표준화하려던 시도는 직원 중 해당 도구를 사용하는 사람이 적어 실패로 끝났습니다. 그래서 우리는 심층적인 의견 청취와 사용자 조사를 통해 팀이 사용하는 기존 호스팅 애플리케이션(대출 관리 소프트웨어 및 기술 지원 플랫폼 등)을 분석하는 것부터 시작했습니다. 고객에게 "대출 + 상담" 서비스를 제공하는 PCV의 핵심 사명이 무엇인지 명확히 파악하고, 모든 고객 데이터를 단일 정보 소스로 통합하는 데 집중했습니다. 기술 스택에 얽매여 업무 방식을 바꾸는 대신, 우리의 사명과 기존 프로세스를 기준으로 도구와 벤더를 선택했습니다. 데이터 기반의 효율적인 문화는 비즈니스 프로세스 정렬을 우선시하고, 의사 결정 능력을 향상시키며, 강력한 변화 관리 전략을 수립하는 데 기여합니다.
- PCV의 내부 데이터 개편 워킹 그룹 덕분에 성공할 수 있었습니다.
데이터 개편을 진행하면서 가장 큰 위험 요소는 사용자 수용이라는 점을 인지하고 있었기에, 최종 솔루션이 각 팀의 요구 사항을 충족하도록 10명으로 구성된 내부 데이터 개편 워킹 그룹을 구성했습니다. 대출 심사를 담당하는 신용 분석가부터 추천 소스를 추적하는 마케팅 이사에 이르기까지 PCV 전반의 이해관계자를 위한 사용자 스토리를 정의했습니다. 이러한 사전 작업을 통해 PCV의 내부 시스템을 파악함으로써 초기 검토 과정에서 시간과 비용을 절감할 수 있었습니다. 많은 데이터 컨설턴트들이 이러한 시스템 인벤토리를 수행하지만, PCV가 직접 수행함으로써 중복되거나 지나치게 겹치는 시스템을 찾아내는 것은 매우 유용한 작업이었습니다. 전체 시스템 지도를 한눈에 시각화하면 내부 프로세스 흐름을 더 잘 이해할 수 있다는 추가적인 이점도 있습니다. 데이터 병목 현상이 더욱 명확해지고, 서로 연동되지 않지만 연동되어야 할 데이터 영역도 파악할 수 있습니다. 워킹 그룹은 디지털 전환의 핵심 요소인 인적 요소를 해결하고, 이해관계자들을 참여시켜 각 단계를 함께 진행하며 피드백을 반영함으로써 내부 수용자들의 성공적인 도입을 위한 기반을 마련했습니다. 이 리더 그룹은 Tableau 역량 강화의 다음 단계를 위한 중요한 포럼으로서, 셀프 서비스 데이터 문화를 조성하는 데 기여할 것입니다.
- 인종 정의의 영향에 대한 더 나은 스토리텔링.
PCV는 Tableau 대시보드를 활용하여 인종 평등 성과 및 양질의 일자리 창출과 관련된 강력한 데이터 스토리텔링을 구현할 수 있었습니다. 평화봉사단(PCV)의 2021년 사회적 영향 보고서, 저희는 Tableau의 스토리보드 기능을 활용하여 후원자, 파트너, 그리고 직원들에게 저희 사업의 영향력을 시각화했습니다. 예를 들어, 한 차트는 BIPOC(흑인, 원주민, 유색인종)이 운영하는 중소기업 고객들이 대부분 연간 매출 목표를 초과 달성했음을 보여주었습니다. 업종별로 살펴보면, 가장 큰 비중을 차지하는 숙박 및 음식 서비스 업종이 중간 매출 72만 달러(1,440만 달러)를 달성하여 목표 매출인 70만 달러를 넘어섰습니다. 이는 인종 간 부의 격차를 보여주는 한 지표로서, PCV가 인종별로 데이터를 세분화하고 단순히 "기업가의 4분의 3이 PCV의 지원이 사업 성공에 실질적으로 기여했다"는 식의 단순한 분석을 넘어 더 심층적인 분석을 수행할 수 있음을 입증합니다. 또한 Tableau는 프로그램 팀의 비즈니스 인텔리전스를 효율화했습니다. Snowflake에서 Tableau로 실시간 데이터와 자동 정제된 데이터를 연결함으로써, 직원들은 기금 관리, 추천 추적, 그리고 통합 모델이 사업 성과에 미치는 영향을 측정하는 데 있어 새로운 시각을 갖게 되었습니다.
저희는 CDFI로서 데이터 전환을 겪고 있는 기관이 저희뿐만이 아니라는 것을 알고 있습니다. 따라서 이러한 과정을 지원하는 학습 커뮤니티를 구축하는 방안을 검토하고 있습니다. 데이터 거버넌스 및 영향력 있는 데이터 시각화에 대해 더 자세히 알아보고 싶으시다면 Kenneth Kitahata(kkitahata@pcvmail.org)에게 언제든지 문의해 주세요.