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作者：Kenneth Kitahata，数据与分析经理

太平洋社区风险投资公司 (PCV) 是一家 501(c)(3) 非营利性影响力投资机构和社区发展金融机构 (CDFI)。2022 年，我们采用“贷款+咨询”一体化模式，发放了 $9M 贷款，帮助 2000 多名有色人种、女性和其他被低估的小企业主创造了体面的就业机会，缩小了种族和性别财富差距，并积累了社区财富。今年，PCV 非常高兴地推出…… 优质就业创新实验室, 一项新的内部研究和政策职能，旨在设计和测试能够改善小型企业工作质量成果的新产品和服务。.

在和平队的新 优质就业创新实验室, 我们深知，对于致力于产生积极社会影响的组织而言，了解自身工作的成效至关重要。因此，我们很高兴在新的一年伊始推出一项新的技术工具，以帮助我们实现使命：为有色人种企业家提供修复性资本，为企业家及其员工创造“优质就业机会”，并打破加剧种族和性别财富差距的系统性障碍。我们现代化的云端数据仓库和 ETL 工具使我们能够跨团队标准化数据，并将所有客户信息集中在一个平台上。数字化转型之路对 PCV 而言是一段学习之旅，我们渴望分享运用数据分析缩小种族财富差距过程中汲取的三项经验教训：

1. 成功的数字化转型将使命和人置于技术之上。

通过部署 Snowflake 和 Matillion 实现数据存储和建模的自动化，我们得以比较不同项目（而非仅限于项目内部）的客户，并更好地了解 PCV 为客户提供服务的整个过程。此前，我们尝试在 Salesforce 中实现数据标准化，但由于使用该工具的员工寥寥无几，最终以失败告终。因此，我们首先进行了深入的倾听和用户调研，以了解团队目前使用的托管应用程序，例如贷款服务软件和技术支持平台。我们清楚地认识到，“贷款+咨询”的客户服务模式是 PCV 使命的核心，因此我们开始致力于将所有客户数据整合到一个统一的数据源中。我们没有让技术架构迫使我们改变工作方式，而是让使命和现有流程驱动工具选择和供应商选择。高效的数据驱动型文化优先考虑业务流程的一致性，提升决策能力，并确保制定稳健的变革管理策略。.

2. PCV内部的数据重组工作组为我们的成功奠定了基础。.

在启动数据改造项目之初，我们就意识到用户采纳是关键风险之一，因此我们成立了一个由10名成员组成的内部数据改造工作组，以确保最终解决方案能够满足每个团队的需求。我们为PCV内部各利益相关者定义了用户故事，涵盖了从负责贷款审批的信贷分析师到追踪推荐来源的市场总监等各个层面。这项前期工作通过绘制PCV内部系统图，节省了我们在探索阶段的时间和成本。虽然许多数据顾问会进行这项盘点，但对于PCV来说，自行完成这项工作非常有益，因为它有助于发现冗余系统或重叠过多的系统。此外，将整个系统图可视化呈现在同一个视图中，还能更好地理解内部流程——数据瓶颈更加清晰可见，数据之间缺乏交互（但本应如此）的区域也一目了然。我们的工作组通过解决数字化转型中的人为因素，确保利益相关者参与到每个环节并采纳他们的反馈，从而为内部采纳者的成功奠定了基础。这群领导者将继续作为我们下一步Tableau能力建设的重要平台，以培育自助式数据文化。. 

3. 更好地讲述种族正义的影响. 

部署 Tableau 仪表板使 PCV 能够围绕种族平等成果和促进优质就业，进行强大的数据叙事。 PCV 2021年社会影响报告, 我们利用 Tableau 的 Storyboard 功能，将我们的工作成果可视化，以便向资助者、合作伙伴和员工展示。例如，其中一张图表显示，由有色人种领导的小企业客户大多能够超额完成年度营收目标。按行业细分，我们发现最大的住宿和餐饮服务类别实现了 72 万美元的中位数营收，超过了 70 万美元的预期中位数营收。作为衡量种族财富差距的一个指标，这表明 PCV 能够按种族细分数据，并深入挖掘更细致的信息，而不仅仅是像“四分之三的企业家表示 PCV 的支持切实促进了他们的成功”这样的简单结果。此外，Tableau 还简化了我们项目团队的商业智能流程。通过将 Snowflake 的实时数据和自动清理数据连接到 Tableau，员工可以更清晰地了解资金管理、跟踪推荐情况，并衡量我们整合模式对业务成果的影响程度。.

我们意识到，作为社区发展金融机构（CDFI），我们并非唯一一家正在进行数据转型的机构。鉴于此，我们正在评估建立一个学习社区的可能性，以支持其他机构开展这项转型。如果您有兴趣了解更多关于数据治理和数据可视化以实现影响力方面的信息，请随时联系 Kenneth Kitahata，邮箱地址为 kkitahata@pcvmail.org。.